Latvijas komercbanku asociācija Latvijas komercbanku asociācija 2012-10-30Z 2020-05-13Z 2002.gadā pie Latvijas Komercbanku asociācijas tika izveidota Finansiālu datu apmaiņas vienotā standarta (FiDAViSta) darba grupa, kurā iekļāvās atsevišķu Latvijas komercbanku un biznesa vadības sistēmu izstrādātāju pārstāvji. Darba grupas uzdevums bija sagatavot priekšlikumus par vienotu informācijas datu apmaiņas formāta izveidi, kurš nebūtu obligāts, taču ieteicams visām Latvijas komercbankām un biznesa vadības sistēmu izstrādātājiem. Vienotā standarta formāta izveides mērķis - samazināt tirgū esošo formātu dažādību un vienkāršot izmaiņu ieviešanu gan komercbankās, gan biznesa vadības sistēmu izstrādātāju uzņēmumos. Darba grupa izstrādāja FiDAViSta informācijas faila sagatavošanas formātu bankas konta izrakstam, maksājuma uzdevumam un statusa atskaitei par maksājumu. Lai turpmāk koordinētu ar šo standartu saistītos jautājumus pie Latvijas Komercbanku asociācijas tiek dibināta Finansiālu datu apmaiņas vienotā standarta (FiDAViSta) komiteja. text/xml URN:IVIS:100001:XSD-fidavista-fidavista-v1-2 LV Valsts informācijas sistēmu savietotājs (VISS) XML shēmu izstrādes vadlīnijas PUBLISHED 1.2 Finanses, ES finansējums FIDAVISTA Finanšu dati LKA <Default>fidavista</Default> FiDAViSta formātā sagatavots fails var sastāvēt no vairākām daļām, kuras ir apvienotas zem vienas kopas (Root) elementa ar lauka nosaukumu FIDAVISTA. Šajā Root elementā tiek dota arī norāde uz XML shēmas atrašanās vietu. Galvenes lauku grupa, kura satur informāciju par faila sagatavotāju un faila izveidošanas laiku. Maksājuma lauku grupa, kurā glabājas informācija par maksājumiem (vietējie, budžeta,starptautiskie, algu maksājumi, u.c.). Maksājumu statusa kopa, kura glabā informāciju par maksājumu statusiem, balstoties uz iepriekš norādītiem identifikatoriem. Konta izraksta lauku grupa, kura tiek izmantota banku konta izrakstu vai konta pārskatu informācijas datu saglabāšanai. Maksājumu pieprasījumu lauku grupa. Faila sagatavošanas laiks, formātā YYYYMMDDHHMMSSsss. Sagatavotāja identifikators. Maksājuma unikāls identifikators “ārējā” (grāmatvedības) sistēmā. Maksājuma/dokumenta numurs. Maksājuma uzdevuma reģistrācijas datums grāmatvedības sistēmā. Pazīme par to vai maksājums ir vai nav nodokļu maksājums. Maksājuma valūta Maksājuma detaļas (Informācija saņēmējam). Saņēmēja piešķirts maksājuma identifikators. Tiek izmantots tikai SEPA un LVL iekšzemes maksājumos. Nedrīkst vienlaicīgi aizpildīt laukus StrdRef un PmtInfo. Ja aizpildīts lauks StrdRef, tad lauka PmtInfo saturs tiek ignorēts. SEPA maksājumos šis lauks atbilst ISO 20022 laukam RmtInf Strd CdtrRefInf Ref.LVL maksājumos starpbanku ziņojumā šis lauks tiek ievietots MT103 formāta 70 laukā, izmantojot atslēgas vārdu /RFB/. Informācija bankai. Maksātāja reģistrācijas numurs vai personas kods vai nodokļu maksātāja kods. Maksātāja konta numurs. Maksātāja subkonta numurs. Debitējamā valūta. Maksājuma saņēmēja dati. Lauks papildus elementu izvietošanai. Atsauce uz maksājuma identifikatoru (maksājumānorādīto maksājuma identifikatoru). Atsauce uz maksājuma identifikatoru (maksājumānorādīto maksājuma identifikatoru). Bankas reference. Maksājuma/dokumenta numurs. Maksājuma statusa kods. Maksājuma statusa skaidrojums/kļūdas paziņojums. Maksājuma izpildīšanas datums (tikai izpildītajiem maksājumiem). Maksājuma uzdevuma reģistrēšanas datums - tas pats kas uzdots failā “Payment”. Lauks papildus elementu izvietošanai. Izraksta perioda dati. Dati par banku, kas sagatavoja izrakstu. Dati par klientu (kontu īpašnieku). Konta izraksta sadaļa pa kontiem. Konta IBAN numurs, par kuru tiek dots izraksts (Šis lauks tiks likvidēts 2005.gada laikā). Konta numurs, par kuru tiek dots izraksts (Līdz 2005.gada beigām tiek dots “vecais” (pirms IBAN) konta numurs, ja tāda nav, tad IBAN. Pēc 2005.gada.1.janvāra dodam tikai un vienīgi IBAN). Subkonta numurs, par kuru tiek dots izraksts. Ja kontam piemīt subkonti, šis lauks ir obligāts (tiek veidots izraksts tikai par subkontiem, bet ne par visu kontu kopā). Konta veida nosaukums. Dati par konta īpašnieku. Izraksta dati izvēlētā konta noteiktai valūtai. Valūta par kuru tiek dots konta izraksts. Sākuma atlikums. Beigu atlikums. Transakcijas konta vai subkonta valūtā. Operācijas tipa/darījuma veida kods. Operācijas tipa/darījuma veida nosaukums. Maksājuma uzdevuma reģistrēšanas datums. Transakcijas grāmatojuma datums bankasuzskaites sistēmā. Valutācijas datums bankas uzskaites sistēmā. Ja maksājuma uzdevums ticis importēts bankas sistēmā no uzņēmuma grāmatvedības sistēmas, šis lauks satur grāmatvedības sistēmas piešķirto identifikatoru. Grāmatvedības sistēmas piešķirtais identifikators “Mass payment” gadījumam. Maksājuma reference. Bankas reference/ operācijas numurs. Dokumenta (maksājuma) numurs. C vai D – kredīta vai debeta operācija kontā. Darījuma summa konta valūtā. Ja operācijai piemīt komisija, kas tiek grāmatotakā viena transakcija, šeit ierakstīts ir komisijas apjoms konta valūtā. Maksājuma detaļas/darījuma mērķis. SEPA maksājumos ja ir aizpildīts „Saņēmēja piešķirtais maksājuma identifikators”, tad bankai šis identifikators ir jādublē šajā laukā, izmantojot atsēgas vārdu /RFB/. Saņēmēja piešķirts maksājuma identifikators Darījumā iesaistītā pretējā puse. Maksājumā iesaistītās pretējās puses konta numurs. Maksājumā iesaistātās pretējās puses subkonta numurs. Pretējās darījuma puses konta īpašnieka dati. Maksājumā iesaistītās pretējās puses bankas kods. Maksājumā iesaistītās pretējās puses bankas nosaukums. Darījuma pretējās puses valūta. Darījuma pretējās puses summa. Valūtas kurss pēc kura maksājuma summa ir konvertēta. Saņēmēja vai maksātāja žiro numurs. Izraksta perioda sākuma datums. Izraksta perioda beigu datums. Datums, kurā izraksts ir sagatavots. Lauks papildus elementu izvietošanai. Maksājuma unikāls identifikators. Maksājuma/dokumenta numurs. Maksājuma uzdevuma apmaksas termiņš Maksājuma uzdevuma reģistrācijas datums. Pazīme par to vai maksājums ir vai nav nodokļu maksājums. Maksājuma valūta. Maksājuma detaļas. (Informācija saņēmējam). Informācija bankai. Maksājuma saņēmēja dati. Lauks papildus elementu izvietošanai. Saņēmēja unikāls identifikators maksājuma uzdevuma robežās. Ieteicams aizpildīt “Mass payment” gadījumā. Pēc šī lauka grāmatvedības sistēma varēs identificēt maksājumu citos failos (“Payment status”, “Statement”). Maksājuma reference. Maksājuma prioritāte. Komisijas tips. Maksājuma summa. Saņēmēja konta numurs. Saņēmēja subkonts. Saņēmēja konta IBAN pazīme. Saņēmēja nosaukums. Saņēmēja reģistrācijas numurs vai nodokļu maksātāja kods vai personas kods. Saņēmēja adrese. Valsts kods, kurā reģistrēts saņēmējs. Piemēram: LV, EE, US, u.tml. ISO-3166 Saņēmēja bankas nosaukums. Saņēmēja bankas adrese. Saņēmēja bankas SWIFT kods vai Latvijas Bankas BIC kods. Saņēmēja bankas kods. Šim laukam piemīt obligāti aizpildāms atribūts CodeType – koda tips. Saņēmējbankas korkonts starpniekbankā. Starpniekbankas nosaukums. Starpniekbankas SWIFT kods. Starpniekbankas kods. Šim laukam piemīt obligāti aizpildāms atribūts CodeType – koda tips. Budžeta ieņēmumu kods. Ārējais maksājuma kods. Lauks papildus elementu izvietošanai. AMK (bilances) kods. AMK (bilances) koda summa. Nosaukums Reģistrācijas numurs vai personas kods. Adrese Lauks papildus elementu izvietošanai. Personas tips (fiziska vai juridiska). personas ID veids (reģistrācijas numurs, personas kods, pases numurs, u.c.)